La Prueba de Domicilio (POA), o verificación de dirección, es un documento utilizado para confirmar que una persona realmente reside en la dirección que proporcionó.
Es un paso importante en el proceso de verificación de identidad (KYC – Conozca a su Cliente) y parte del cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML – Anti-Lavado de Dinero), que son requeridas por los reguladores financieros y los estándares de cumplimiento de los corredores.
Documentos Aceptados como Prueba de Domicilio (POA)
La Prueba de Domicilio (POA) es requerida para confirmar su dirección residencial para el cumplimiento de KYC y AML. El documento enviado debe coincidir con los detalles de dirección que ingresó en el sistema, y todos los documentos estándar de POA deben ser emitidos en los últimos 3 meses (excepto las tarjetas de identidad nacional o documentos usados como POI).
Requisitos Clave :
Uso de POI como POA: Los solicitantes pueden usar su documento de Prueba de Identidad (POI) como su Prueba de Domicilio (POA). El mismo documento exacto puede ser enviado para ambos pasos de verificación (por ejemplo, subir su tarjeta de identidad nacional para identidad y dirección), siempre que el documento muestre claramente su dirección residencial completa.
Coincidencia de Dirección: Si actualmente vive en una dirección diferente a su POI, asegúrese de que su POA enviada coincida con el tipo de dirección seleccionada en el sistema (Dirección Registrada o Dirección Actual).
Documentos de Prueba de Domicilio (POA) Aceptados por País
Por favor seleccione su país a continuación para ver los documentos aceptados como Prueba de Domicilio (POA).
🇮🇩 Indonesia
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| KTP (Tarjeta de Identidad Nacional) |
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema. |
- |
| Kartu Keluarga (Tarjeta Familiar) |
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema. |
- |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
🇻🇳 Vietnam
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Tarjeta de Identidad Ciudadana (CCCD) |
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema. |
- |
| Certificado de Residencia |
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental. |
- |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
🇵🇭 Filipinas
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| ePhilID / Tarjeta PhilSys |
Debe mostrar la dirección residencial. |
La PhilID estándar no puede usarse como POA si no muestra la dirección residencial. |
| Certificado Barangay |
Debe ser emitido por la autoridad local. |
Debe mostrar claramente el nombre y dirección del solicitante. |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
| Estado de Cuenta de Tarjeta de Crédito |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Debe ser emitido por un banco o institución financiera certificada. |
| Contrato de Arrendamiento |
Debe ser un documento legal que pueda ser verificado. |
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante. |
🇱🇦 Laos
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
| Certificado de Residencia |
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental. |
Debe mostrar claramente el nombre y dirección del solicitante. |
🇮🇳 India
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Aadhaar enmascarado |
Debe mostrar la dirección residencial. |
Los primeros 8 dígitos deben estar enmascarados. |
| Pasaporte |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
| ID de Votante (EPIC) |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
| Licencia de Conducir |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
🇳🇬 Nigeria
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
| Certificado de Residencia emitido por el Gobierno |
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental. |
Debe mostrar claramente el nombre y dirección del solicitante. |
🇬🇭 Ghana
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Tarjeta Ghana |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
| Factura de Electricidad ECG |
Emitida en los últimos 3 meses. |
- |
| Factura de Agua |
Emitida en los últimos 3 meses. |
- |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
| Contrato de Arrendamiento |
Debe ser un documento legal que pueda ser verificado. |
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante. |
| Documento Fiscal |
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental. |
Debe mostrar claramente el nombre y dirección del solicitante. |
🇲🇽 México
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Tarjeta INE |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
🇨🇴 Colombia
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Cédula |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
| Factura de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
🇿🇦 Sudáfrica (ZA)
| Documento Aceptado |
Condiciones |
Observaciones |
| Factura Municipal de Servicios |
Emitida en los últimos 3 meses. |
Se aceptan facturas de agua o electricidad. |
| Estado de Cuenta Bancaria |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Se recomienda formato PDF. |
| Estado de Cuenta Minorista |
Emitido en los últimos 3 meses. |
Debe mostrar claramente el nombre y dirección del solicitante. |
| Contrato de Arrendamiento |
Debe ser un documento legal que pueda ser verificado. |
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante. |
| Carta SARS / Documento Fiscal |
Debe ser emitido por SARS o una autoridad fiscal relevante. |
Debe mostrar claramente el nombre y dirección del solicitante. |
| Póliza de Seguro |
Debe mostrar la dirección residencial. |
- |
Requisitos para Documentos y Capturas de Pantalla
El documento o captura de pantalla enviada debe cumplir con todos los siguientes requisitos:
| Requisitos Aceptados |
Requisitos No Aceptados |
- Muestra claramente el nombre completo y la dirección residencial del solicitante, coincidiendo con la información registrada.
- Emitido en los últimos 3 meses (Excepto para tarjetas de identidad nacional o documentos usados como POI).
- Muestra la fuente oficial, como el logo del banco, aplicación de banca móvil o URL del sitio web.
- El documento o captura debe ser claro, completo, no recortado y totalmente legible.
- Formatos de archivo soportados: JPG, JPEG, PNG, PDF (tamaño máximo de archivo: 8 MB).
- Para Estados de Cuenta Bancarios, se recomienda altamente enviar el original en PDF.
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- Páginas de saldo de billetera o cuenta.
- Recibos de transferencias de dinero o confirmaciones de pago.
- Páginas de perfil o información de cuenta.
- Capturas de pantalla recortadas o incompletas.
- Documentos sin la dirección residencial del solicitante.
- Documentos sin fuente oficial.
- Documentos generados desde sitios web no oficiales de generación de estados o documentos editados.
- Documentos expirados o inválidos.
- Documentos emitidos hace más de 3 meses (Excepto tarjetas de identidad).
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Para asistencia adicional, puede contactar a nuestro equipo vía Chat en Vivo o por correo electrónico a [email protected].